星期一，2012年1月16日，21:43

（《市民报》记者Alawi Masare达累斯萨拉姆报道）

在包括坦桑尼亚在内的很多发展中国家，合法的不受限制的现金转账给洗钱提供了便利，因为很难侦测到可疑的生意交易。

星期三，金融情报科（FIU）助理长官Gilbert Nyombi在达累斯萨拉姆举行的一场反洗钱和打击金融恐怖主义媒体通气会上如是说。

他说，坦桑尼亚和很多其他发展中国家都面临着洗钱的威胁，原因就是经济活动以现金为基础，哪怕是巨额交易。“和其他对现金交易设限的国家不同，坦桑尼亚有着太多的基于现金的经济活动。一个人可以用现金购买汽车，这没有任何问题。”Nyombi在他的报告中说。

经济活动由现金交易主导的主要原因是金融机构和银行服务在国内的低覆盖率。

尽管坦桑尼亚有大量金融机构，但坦桑尼亚大多数人都没有使用它们的门道，因为这些机构都聚集在城市地区。一项近期的Finscope调查说，尽管坦桑尼亚有超过40家商业银行，但只有低于10%的坦桑尼亚人享受到银行服务。

警队情报处的副指挥官Samson Kassala哀痛地说：“很多人居住在农村，那里没有银行服务，所以他们一般用现金交易。如果你为现金交易设限，他们怎么生存下去呢？”

他补充说，最好的方法是向农村地区扩展银行服务，以使得对现金交易设限的时候，农村居民不会被市场抛弃。

洗钱行为是指隐瞒非法获得的金钱之来源的过程。洗钱者试图通过赌博、建房和投资等方式洗白他们的钱财。政府现在正在修订2007年的反洗钱法案以适应目前的状况。